Aplicarea măsurilor de cunoaștere a clientelei este obligatorie conform cadrului legal instituit de Legea 129/2019. Obligația de aplicare a măsurilor de cunoaștere a clientelei rezidă în sarcina tuturor entităților raportoare, așa cum au fost acestea definite prin art. 5 din lege, iar în cazul imposibilității aplicării acesteia, se instituie o interdicție clară de a nu se iniția sau continua o relație de afaceri și chiar de a nu efectua o tranzacție ocazională.